Sua empresa está desorganizada financeiramente? Você não sabe quanto de faturamento entra por mês? E o valor do lucro… Nem faz ideia, certo? Ter uma planilha de fluxo de caixa pode te ajudar a ter as finanças da sua empresa na mão.
Prepare-se para conhecer uma ferramenta simples para acompanhar as finanças da sua empresa. Não é nada complicado ou trabalhoso, exige apenas um pouco de disciplina com o hábito de manter as informações atualizadas. O hábito diário pode salvar seu negócio!
Leia o artigo até o fim e entenda como incorporar o fluxo de caixa na rotina da sua empresa.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é o registro de entradas e saídas de dinheiro da sua empresa. Em outras palavras: é um acompanhamento de tudo que você recebe e paga durante o mês no seu negócio.
Contra números não há argumentos! Com um fluxo de caixa bem estruturado é possível saber cada centavo que circula dentro da sua empresa, e com isso é possível fazer projeções de investimentos futuros para crescimento: compra de novos equipamentos, novos colaboradores e aumento da porcentagem de lucro.
É importante que os registros sejam mantidos atualizados sempre! A constância é o sucesso de um fluxo de caixa bem feito.
O que é fluxo de caixa direto?
Esse tipo se baseia em coletar todos os recebimentos e pagamentos em resultado das atividades financeiras da empresa, sem contabilizar os descontos. É uma modalidade que exige um controle quase que diário, dependendo do volume de movimentações da empresa. Em resumo, é na movimentação financeira “bruta”. São os gastos divididos em categorias a nível geral de negócio:
– despesas com pessoal
– compra de insumos
– despesas com manutenção
– recebimento de juros e dividendos
– juros pagos
– recebimento de clientes
– impostos
Fluxo de caixa indireto
O fluxo de caixa indireto geralmente é elaborado por contadores e gestores financeiros para identificação do lucro dentro da soma de todas as operações. Dessa forma, é possível identificar a real situação da saúde financeira da empresa.
Vai além dos valores absolutos de entrada e saída.
Esse tipo de fluxo de caixa é diferente do direto? Na verdade, eles são complementares. São maneiras diferentes de abordar e analisar os mesmos dados.
Quais são as principais características do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa pode ser feito em planilha ou até mesmo em caderno dependendo do tamanho da empresa. Inclusive existe um caderno contábil a venda em papelarias que se chama “livro-caixa”, que nada mais é que um caderno com páginas e colunas para preenchimento de entradas e saídas.
Elementos que precisam fazer parte de um fluxo de caixa eficiente:
– contas a receber: pagamentos de clientes, rendimentos, juros a receber
– contas a pagar: despesas com funcionários, impostos, juros, investimentos em insumos
Não se prenda às ferramentas que você não sabe trabalhar ou que possam tomar muito o seu tempo. Você é uma empreendedora que faz tudo sozinha? Anote em um caderninho, ou em uma planilha básica. O importante é manter essas informações organizadas e de fácil acesso.
Mais importante do que organizar os dados, é saber analisá-los e fazer as escolhas certas para manter a saúde e promover o crescimento do seu negócio.
Quais são os principais objetivos do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa tem vários objetivos no que diz respeito à coleta, armazenamento, organização e análise das informações financeiras da empresa.
Mas o objetivo essencial é garantir que o negócio tenha as finanças transparentes para que haja condições de crescimento e o tamanho do passo da evolução possa ser mensurado. Para evitar investimentos de risco maiores do que a empresa pode arcar.
Além de permitir que a aceleração do crescimento seja possível caso a análise final seja positiva.
Quais as vantagens de manter o fluxo de caixa atualizado?
Manter o fluxo de caixa atualizado só traz benefícios para sua empresa, veja quais:
Visão geral da saúde financeira
Com todas as informações reunidas e organizadas, a situação financeira da empresa fica muito clara. Dessa forma é possível elaborar as próximas estratégias de crescimento ou de solução de problemas.
Evita gastos exagerados e sem controle
Todos os gastos estão claros diante dos olhos, e fica fácil analisar quais deles são desnecessários e podem ser reduzidos ou cortados.
Facilita o cumprimento das obrigações financeiras
Com uma visão 360º de todos os impostos e contas a pagar, o processo de cumprimento das obrigações fica organizado e nenhum prazo é perdido. Evitando assim mais multas ou encargos.
Permite projetar o futuro
Como a visualização dos ganhos e gastos, é possível planejar os investimentos futuros da empresa, bem como mensurar os objetivos de crescimento.
Agora que você entendeu toda a importância do fluxo de caixa, comece hoje mesmo levantando todos os dados financeiros da sua empresa. Lembre-se: transforme o processo de coleta, armazenamento, organização e análise em um hábito diário e aos poucos a rotina será automática!
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